“Nadie nos dijo”: la empresa que cayó en el hoyo negro de las reformas antilavado: la triste historia de Amparo. Y de la compañía que ya no existe.
- Alta Dirección Jurídica
- 8 ago
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Por Luis Hernández Martínez*
Polímata en cumplimiento estratégico, ética corporativa, liderazgo regulatorio e investigaciones periodísticas especializadas en empresas y negocios (también un ignorante razonable en otras disciplinas).
Agosto de 2025. El teléfono de Amparo no dejaba de sonar. Como directora de administración y finanzas de una firma de servicios inmobiliarios con más de 20 años en el mercado, Amparo tenía más de una década manejando reportes regulatorios, declaraciones anuales y auditorías. Lo que ella no sabía es que su empresa acababa de ser clasificada como de alto riesgo en el nuevo esquema de supervisión de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Lo recuerdo como si fuera ayer. Una mañana, Amparo recibió la notificación: la compañía tenía cinco días hábiles para acreditar el cumplimiento de las nuevas obligaciones como sujeto obligado bajo las reformas de julio de 2025, en particular, en lo relativo al enfoque basado en riesgos, el expediente único de clientes y la evaluación documental de operaciones inusuales.
Nadie en la firma --ni siquiera el director general-- alcanzó a entender la cadena de sucesos que el mentado documento desataría. “No somos lavadores”, dijo alguien que escuchó el balbuceo del jefe ante la caída inminente. Lástima. Pero la ley no distingue entre delincuentes e ignorantes.
¿Qué cambió (y nadie te explicó)?
Las reformas de julio de 2025 relacionadas con las estrategias antilavado en México elevaron de forma drástica las exigencias para todos los sujetos obligados, especialmente para aquellos que forman parte del sector inmobiliario, joyero, automotriz, construcción, fintech, legal y contable (¿querías más?).
Entre los nuevos requerimientos destacan:
Implementar un sistema de gestión de riesgos formal, con criterios definidos por operación, cliente y canal.
Integrar un expediente de debida diligencia reforzada con mayor documentación y trazabilidad.
Reportar operaciones inusuales con justificación metodológica, en un nuevo formato electrónico.
Capacitación obligatoria y demostrable al personal de alto nivel y áreas críticas.
La autoridad es clara: el desconocimiento ya no es excusa para el incumplimiento (desde hace mucho, gritarían los abogados). Los procesos deben documentarse, medirse y auditarse. Los reportes deben sostenerse con análisis de riesgo y no con una mera intuición sustentada en una amplia experiencia.
Y la responsabilidad recae directamente en la alta dirección, no sólo en el oficial de cumplimiento. Apocalypse now: la inobservancia del debido control es la pesadilla anunciada (recuerda además que sobre tu cabeza pende la moderna espada de Damocles del artículo 421 del Código Nacional de Procedimientos Penales; pero esa amenaza amerita otra historia).
La tragedia de Amparo (y de miles como ella)
Pero regresemos con Amparo. Tan sólo pasaron tres días de recibida la notificación y su empresa recibió la visita de supervisión de la autoridad. Y, en efecto... No contaban con manuales actualizados. ¡Y no habían capacitado al personal directivo desde el 2022! El expediente de un cliente clave --inversionista extranjero con antecedentes sospechosos-- estaba incompleto. ¿La multa por el paquete de inconsistencias? $8.2 millones de pesos. Pero lo peor vino después.
La cuenta bancaria de la empresa fue bloqueada preventivamente. El Sistema de Administración Tributaria (SAT) activó una revisión cruzada. Dos clientes suspendieron contratos. Y el nombre de la compañía apareció en la prensa nacional bajo el titular: “Firma señalada por omisiones antilavado enfrenta la quiebra”.
Lo que aniquiló a la empresa no fue el delito. Fue la omisión. La falta de visión de un liderazgo que nunca entendió (no quiso, no pudo, la combinación de ambas) que el cumplimiento normativo ya no era un trámite… ¡Era una responsabilidad de supervivencia! Dicho de otra manera: la triste historia de Amparo. Y de la compañía que ya no existe.
Ampárate con un ecosistema de capacitación inteligente
Las nuevas obligaciones no se resuelven con una plática anual ni con un curso impartido con diapositivas en PowerPoint o Canvas (o micro videos para que la audiencia no pierda la atención, aconsejaría la Generación Z; ¡ja!). Necesitas un ecosistema de capacitación alineado con los riesgos reales de tu giro, articulado con liderazgo, estrategias, cumplimiento y protección operativa.
Amparo no era corrupta. Era desinformada (y su jefe negligente). Pero eso no la salvó.
Hoy, las empresas necesitan algo más que un checklist de cumplimiento. Requieren un liderazgo informado, procesos blindados y una cultura organizacional que entienda que el cumplimiento es insuficiente y que las estrategias de blindaje se dirigen desde la cima.
La prevención del lavado de dinero no es un problema técnico, sino un asunto de liderazgo transformacional (por citar uno de los varios tipos). Será muy fácil verificar mi dicho con la impresionante cantidad de casos de corrupción publicados en los medios de comunicación en los últimos años. O en los libros: toma como base el infierno corporativo que vivieron las compañías que mencioné en “Los 7 Pecados Capitales de las Empresas” (Hernández, 2000).
Si tú, como alto directivo, no quieres ver tu nombre en una lista de sanciones ni en un titular de escándalo, entonces llegó el momento de actuar. Construyamos un ecosistema de capacitación innovador y diseñado para protegerte. Porque cuando la ignorancia cuesta millones, capacitarse estructuralmente es tu mejor inversión.
*El autor es fundador de Alta Dirección Jurídica y Socio del Área de Capacitación de Vission Firm México (miembro de GGI Global Alliance).
PARA CITAR EL PRESENTE ARTÍCULO: Hernández Martínez, L. (2025, 8 de agosto). “Nadie nos dijo”: la empresa que cayó en el hoyo negro de las reformas antilavado [Entrada de blog]. Alta Dirección Jurídica. https://www.altadireccionjuridica.com/post/nadie-nos-dijo-la-empresa-que-cay%C3%B3-en-el-hoyo-negro-de-las-reformas-antilavado
REFERENCIAS
Diario Oficial de la Federación. (2025, julio 16). DECRETO por el que se reforman y adicionan diversas disposiciones de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), y se reforma el artículo 400 Bis del Código Penal Federal. https://www.dof.gob.mx
Hernández, Luis. (2000). Los 7 Pecados Capitales de las Empresas. Editorial Diana.
Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP). (2025). Guía de implementación del enfoque basado en riesgos. https://www.gob.mx/shcp
Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). (2025). Compilado LFPIORPI. https://www.gob.mx/uif
En este articulo aprendi que en crisis antilavado, la ética directiva se pone a prueba el liderazgo real es elegir lo legal y ético, aunque cueste en el corto plazo ,no solo pensar en cifras.
El artículo muestra cómo una empresa puede desaparecer no por corrupción, sino por ignorar o subestimar las obligaciones antilavado. La historia de Amparo refleja que la falta de controles, capacitación y actualización frente a nuevas regulaciones puede llevar a sanciones, bloqueos y finalmente al cierre del negocio. el cumplimiento ya no es un trámite, sino un requisito de supervivencia: las empresas necesitan liderazgo informado, cultura de prevención y una gestión de riesgos seria
Este artículo es muy bueno ya que nos presente un casa real y muy reciente de que es lo que sucede cuando cuando toda la alta dirección de una empresa es incompetente y desinformada y que a leer la mente de la empresa si la misma falla genera una reacción en cadena qué termina por acabar con toda la organización.
Aaron Caleb Ruiz Ramirez (T)
El artículo mantiene concuerdo que la única constante en el tiempo es el cambio, sabemos que no siempre las leyes y las normas van a ser de la misma manera, ya que año con año se van actualizando o cambiando. En el caso de amparo podemos ver como el desconocimiento de la ley no es una excusa, dedique, sabemos que desde hace mucho tiempo, que el desconocimiento de la ley no exhibe de su cumplimiento, retomando el caso de amparo, podemos darnos cuenta de cómo las empresas u organizaciones necesitan mantenerse en constante actualización para no llegar a un caso similar al de amparo
Llevar la teoría a la acción en muchos casos es la solución a tipos de problemas como este caso.
Gracias a la historia se muestra que un gran liderazgo ético no se mide por buenas intenciones, sino, por todas aquellas acciones consientes y sobre todo responsables que cuidan a quienes conforman la empresa.
Con este texto me doy cuenta que la ética profesional va de la mano con la preparación, ya que el ignorar puede destruir una empresa.
Jocelyn Rodríguez Pozos (E)